Portfele modelowe

Zysk, wygoda i bezpieczeństwo
Portfele Modelowe to gotowe rozwiązania inwestycyjne z dostępem do wielu, ściśle wyselekcjonowanych funduszy o różnym stopniu ryzyka w ramach jednego portfela.
Korzystając z Portfeli Modelowych - jedynej takiej usługi na rynku polskim - masz dostęp do wiedzy i doświadczenia specjalistów Noble Funds TFI S.A., firmy, która na zlecenie Skandii świadczy usługi zakresie doradztwa inwestycyjnego.


Jak są budowane Portfele Modelowe?
Portfele Modelowe konstruowane są w oparciu o fundusze inwestycyjne dostępne w ofercie Skandii, zgodnie z najwyższymi światowymi standardami, uwzględniając następujące kryteria:

  • osiągane wyniki i ich zmienność (stopa zwrotu, powtarzalność wyników, ryzyko),
  • ocena zarządzających funduszami, m.in:
    • kwalifikacje zarządzających,
    • doświadczenie w zarządzaniu funduszem,
    • umiejętność wyczuwania kierunku rynku i dostosowanie składu portfela do panujących warunków (tzw. timing) - alokacja aktywów,
    • umiejętność doboru do portfela właściwych spółek/obligacji, czyli takich, które zachowują się lepiej niż cały rynek - selekcja.
  • rotacja zarządzających,
  • analiza lokat funduszu na podstawie półrocznych sprawozdań finansowych (m.in.: dywersyfikacja portfela, preferowane branże, regiony),
  • strategia inwestycyjna i sposób jej realizacji, 
  • ograniczenia inwestycyjne,
  • struktura akcjonariatu (właściciel towarzystwa),
  • sposób prezentacji wyników (stosowane metody wyceny aktywów).

Warto pamiętać o tym, że korzystanie z jednego lub więcej Portfeli Modelowych, nie wyklucza jednocześnie bezpośredniej inwestycji w poszczególne fundusze.

Zalety Portfeli Modelowych:

  • profesjonalne doradztwo; decyzje dotyczące udziałów w poszczególnych funduszach podejmuje za inwestora licencjonowany doradca inwestycyjny, na podstawie rzetelnie przeprowadzonej analizy każdego funduszu, 
  • dywersyfikacja funduszy, dzięki czemu inwestor nie jest uzależniony od decyzji jednego zarządzającego, jego stylu inwestycyjnego, błędnej oceny kierunku rynku.
  • wygodny sposób zarządzania portfelem funduszy inwestycyjnych; inwestor musi określić tylko swój profil ryzyka i wybrać odpowiadający mu Portfel Modelowy. 

Skandia oferuje 4 Portfele Modelowe (PM):
Portfel Modelowy Zrównoważony - PM1,
Portfel Modelowy Stabilnego Wzrostu - PM2,
Portfel Modelowy Akcyjny - PM3, 
Portfel Modelowy Aktywnej Alokacji - PM4.